Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Als lizenziertes Online-Casino unter der Lizenz OGL/2023/156/0245 der Curaçao Gaming Control Board setzen wir gesetzliche Vorschriften zur Geldwäscheprävention strikt um. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML-Richtlinie

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben Liraspin Casino unter der Lizenz OGL/2023/156/0245 der Curaçao Gaming Control Board und unterliegen damit den Anti-Geldwäsche-Vorschriften unseres Lizenzgebiets. Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) ist für die Umsetzung und Weiterentwicklung dieser Richtlinie verantwortlich. Das Ziel ist klar: Unsere Plattform darf nicht zur Platzierung, Verschleierung oder Integration illegaler Gelder genutzt werden.

Konkret bedeutet das für Sie als Spieler, dass wir Identitätsprüfungen durchführen, Transaktionen überwachen und bei begründetem Verdacht Meldungen an die zuständigen Behörden erstatten. Diese Pflichten gelten für alle Kunden gleichermaßen, ohne Ausnahme und ohne Verzichtsmöglichkeit.

• Risikobasierte Kundenprüfung (Risk-Based Approach) bei Registrierung und laufend
• Kontinuierliche Überwachung von Ein- und Auszahlungen auf unserem System
• Schulung aller Mitarbeiter in AML-Abläufen und Verdachtserkennung
• Meldepflichten gegenüber der Lizenzbehörde gemäß den Curaçao-Vorgaben

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die vollständige KYC-Verifizierung (Know Your Customer) verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre angegebenen Daten wie Name, Geburtsdatum und Adresse mit internen Risikokriterien ab. Treffen Sie bestimmte Auszahlungsschwellen oder zeigen sich ungewöhnliche Aktivitäten, verifizieren wir Sie auch früher.

Wir bitten Sie, die Dokumente vollständig und lesbar einzureichen. Je früher Ihre Unterlagen bei uns eintreffen, desto schneller können wir Auszahlungen freigeben. Unvollständige Dokumente sind der häufigste Grund für Verzögerungen bei der Bearbeitung.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein
• Adressnachweis: Nebenkostenabrechnung, Bankauszug oder Meldebescheinigung, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der used Kreditkarte (nur letzte 4 Ziffern sichtbar) oder Screenshot Ihres E-Wallet- oder Krypto-Wallet-Kontos
• Gegebenenfalls Nachweis der Geldquelle (siehe Abschnitt unten)

So läuft die Verifizierung ab

In fünf Schritten zum verifizierten Konto

Der gesamte Prozess dauert bei vollständigen Dokumenten in der Regel bis zu 3 Werktage, häufig deutlich kürzer. Sie reichen alles direkt über Ihr Konto hoch, ein separater E-Mail-Versand ist nicht nötig.

Ihre Dokumente behandeln wir als besonders schützenswerte Daten. Sie werden verschlüsselt übertragen, ausschließlich vom Compliance-Team geprüft und auf Servern mit Zugriffsbeschränkung gespeichert. Kein Support-Mitarbeiter außerhalb des Verifizierungsteams kann auf Ihre Ausweiskopien zugreifen, und wir geben sie niemals an Dritte weiter.

• 1. Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung und laden Sie die Dokumente hoch.
• 2. Unser Compliance-Team prüft Vollständigkeit und Lesbarkeit, meist innerhalb von 24 Stunden.
• 3. Bei Rückfragen kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat und nennen den fehlenden Nachweis.
• 4. Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung und Ihr Konto ist vollständig freigegeben.
• 5. Für spätere Auszahlungen über neue Zahlungsmethoden wiederholen wir Schritt 3 nur für die jeweilige Methode.

Nachweis der Geldquelle

Wann wir nachfragen

Bei hohen Einzahlungen, auffälligen Einzahlungsmustern oder Auszahlungen oberhalb bestimmter Schwellen können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer eingesetzten Mittel verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns die Einordnung großer Zahlungen erlaubt.

Als geeignete Nachweise akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Rentenbescheide, Verkaufsbeträge für Immobilien oder Nachweise über Kapitalerträge. Wir legen die Unterlagen nur zur Bewertung Ihres Spielprofils heran und bewahren sie vertraulich auf. Die Einstufung erfolgt diskret und ohne Auswirkung auf Ihr Spielerlebnis, solange die Angaben plausibel sind.

Prüfung von Ein und Auszahlungen

Monatliche Limits und Regeln

Unsere Systeme bewerten jede Ein- und Auszahlung automatisch anhand von Betragshöhe, Frequenz, Zahlungsmethode und Ihrem bisherigen Spielverhalten. Zahlt jemand deutlich mehr ein, als sein Profil nachahmen lässt, oder reichen Ein- und Auszahlungsbeträge nahe aneinander, prüfen wir manuell nach. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, wo technisch möglich. Das ist die sogenannte Same-Methode-Regel und erschwert Dritten, Ihr Konto zum Abtransport von Geldern zu missbrauchen.

Unsere Auszahlungslimits betragen 5.000 EUR pro Tag und 10.000 EUR pro Woche. Bearbeitungszeiten: E-Wallets und Kryptowährungen 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisung 1 bis 5 Werktage. Casinoseitig fallen keine Gebühren an. Beträge über den Wochenlimit müssen wir aufteilen und nacheinander freigeben, was die Prüfungspflichten pro Einzeltransaktion auslöst.

Was bei Verzögerungen passiert

Massnahmen bei fehlenden Dokumenten

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein, setzen wir Auszahlungen auf Pawl, das heißt, sie bleiben geblockt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Ihre Einzahlungen und das Spielen mit vorhandenem Guthaben bleiben davon unberührt. Nach zwei Mahnungen mit jeweils 14 Tagen Frist behalten wir uns vor, das Konto vorläufig zu sperren.

Stellen wir bei der Prüfung falsche Angaben, gefälschte Dokumente oder eine Nutzung durch eine andere Person als den Kontoinhaber fest, sperren wir das Konto endgültig, sperren verbleibende Guthaben und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde. Guthaben aus nachweislich illegaler Herkunft ziehen wir nicht aus. Spieler aus eingeschränkten Ländern wie den USA, Großbritannien, den Niederlanden, Frankreich, Spanien, Italien, Belgien, Schweden, Litauen, Israel, Iran, Nordkorea, Syrien, Russland oder Belarus dürfen kein Konto führen.

Haben Sie eine Auszahlung nur versehentlich blockiert, etwa wegen eines unscharfen Fotos, hilft unser Live-Chat rund um die Uhr weiter. In fast allen Fällen löst ein einzelnes zweites Dokument die Blockade.

Wie lange wir Dokumente speichern

Aufbewahrung und Ihre Rechte

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten mindestens 5 Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf, wie es die AML-Vorschriften unseres Lizenzgebiets verlangen. In laufenden Verfahren oder behördlichen Anfragen kann sich der Zeitraum verlängern. Nach Ablauf löschen wir die Daten unwiderruflich.

Sie haben jederzeit das Recht auf Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten und können Korrekturen verlangenen, wenn sich etwa Ihre Adresse geändert hat. Anfragen richten Sie an [email protected]. Aus Sicherheitsgründen kann die Löschung von Ausweiskopien während eines aktiven Verifizierungsverfahrens nicht sofort erfolgen.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, das Spielen mit Einzahlungen ist ohne vollständige Verifizierung möglich. Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung benötigen wir Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Liraspin Casino?

Bei vollständigen und lesbaren Dokumenten bis zu 3 Werktage, in vielen Fällen deutlich schneller. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Warum muss ich über die Methode auszahlen, über die ich eingezahlt habe?

Die Same-Methode-Regel stellt sicher, dass Auszahlungen nur an die Person gehen, die auch eingezahlt hat. Sie ist Teil unserer AML-Pflichten und schützt Ihr Guthaben.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt. Nach zwei Mahnungen mit jeweils 14 Tagen Frist behalten wir uns vorläufige Kontosperrung vor, Guthaben verfällt dadurch nicht.

Wann verlangen Sie einen Nachweis der Geldquelle?

Bei hohen Beträgen, auffälligen Einzahlungsmustern oder großen Auszahlungen. Geeignete Nachweise sind Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Verkaufsbelege.